Ένα δικαστήριο του Παρισιού μόλις χτύπησε την Swiss Bank UBS AG με πρόστιμο 5,1 δισεκατομμυρίων δολαρίων, αφού έκρινε την επενδυτική τράπεζα ένοχη για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Το πρόστιμο περιελάμβανε πρόστιμο 3,7 δισεκατομμυρίων ευρώ και 800 εκατομμύρια ευρώ σε πρόσθετες ζημίες στο γαλλικό κράτος. Οι ρεκόρ κυρώσεων υπερβαίνουν το καθαρό κέρδος της τράπεζας ύψους 4,9 δισεκατομμυρίων δολαρίων που αναφέρθηκε το 2018.
Η τράπεζα που εδρεύει στη Ζυρίχη καταδικάστηκε για τη συγκέντρωση πελατών υψηλού καθαρού πλούτου για να τους βοηθήσει να αποφύγουν τους φόρους.
Η Christine Mee, πρόεδρος του δικαστηρίου, δήλωσε,
«Το δικαστήριο μπορεί να καταλήξει στο συμπέρασμα ότι (UBS) θέτει με συνέπεια τα δικά του οικονομικά συμφέροντα έναντι των κυριαρχικών δικαιωμάτων του γαλλικού κράτους».
Η UBS, μία από τις μεγαλύτερες τράπεζες διαχείρισης πλούτου στον κόσμο, αρνείται οποιαδήποτε αδικοπραξία και κάνει έκκληση για την ετυμηγορία.
Σύμφωνα με ένα επίσημη δήλωση εκδόθηκε από την τράπεζα,
«Η UBS απορρίπτει αποφασιστικά αυτήν την απόφαση. Η Τράπεζα αρνήθηκε πάντοτε οποιοδήποτε ποινικό παράπτωμα σε αυτό το ζήτημα, τόσο κατά τη διάρκεια ολόκληρης της έρευνας όσο και κατά τη διάρκεια της δίκης. Δεν υπάρχει συγκεκριμένη απόδειξη καταδίκης. Αντ ‘αυτού, η ετυμηγορία βασίζεται σε αναπόδεικτους ισχυρισμούς από πρώην υπαλλήλους που δεν είχαν ακουστεί καν στη δίκη. Δεν υποβλήθηκαν αποδεικτικά στοιχεία ότι ένας Γάλλος πελάτης προσεγγίστηκε από έναν σύμβουλο πελατών της UBS AG για άνοιγμα λογαριασμού στην Ελβετία. Δεδομένου ότι δεν υπάρχει αδίκημα στη Γαλλία, η απόφαση εφαρμόζει αποτελεσματικά το γαλλικό δίκαιο στην Ελβετία. Αυτό υπονομεύει την κυριαρχία του ελβετικού δικαίου και εγείρει σημαντικά ερωτήματα σχετικά με την εδαφικότητα. “
Σύμφωνα με την εισαγγελία, η UBS δημιούργησε ένα περίπλοκο σχέδιο για να βοηθήσει τους φοροαπαλλαγμένους πελάτες.
“Γάλλοι εισαγγελείς λένε ότι η UBS έστειλε Ελβετούς τραπεζίτες σε τουρνουά γκολφ, συναυλίες κλασικής μουσικής και κυνήγι πάρτι για να ζητήσουν παράνομα νέους πελάτες, ενώ η τράπεζα φέρεται επίσης ότι βοήθησε τους πελάτες της να ξεπλύνουν τα εμπλεκόμενα χρήματα.”
«Οι εισαγγελείς είπαν στο δικαστήριο ότι οι τραπεζίτες της UBS θα παραδίδουν επαγγελματικές κάρτες χωρίς λογότυπο και θα χρησιμοποιούν υπολογιστές που μεταφέρουν λογισμικό που επιτρέπει τη γρήγορη διαγραφή δεδομένων».
Τα Bitcoin και τα κρυπτονομίσματα είναι peer-to-peer, εφαρμογές βασισμένες σε blockchain που έχουν σχεδιαστεί για να εξαλείψουν τους διαμεσολαβητές και να διευθετήσουν συναλλαγές χρησιμοποιώντας κατανεμημένα καθολικά που δεν μπορούν να διαγραφούν, να τροποποιηθούν ή να χειραγωγηθούν.
Η UBS έχει μεγάλο ιστορικό προστίμων για επανειλημμένα διάπραξη εγκλημάτων.
Παρακολούθηση παραβίασης κατατάσσει την UBS ως τον 16ο μεγαλύτερο παραβάτη με πρόστιμα άνω των 5 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Είναι πίσω από την Bank of America, την JPMorgan Chase και την BP, οι οποίες είναι οι πρώτοι, δεύτεροι και τρίτοι μεγαλύτεροι παραβάτες.
Τον Δεκέμβριο, η UBS συμφώνησε να πληρώσει 68 εκατομμύρια δολάρια για να διευθετηθούν οι ισχυρισμοί για απάτη στο Διατραπεζικό Επιτόκιο Λονδίνου (Libor), το οποίο επηρέασε τρισεκατομμύρια δολάρια χρηματοοικονομικών μέσων.
Επίσης τον Δεκέμβριο, το UBS έφτασε σε ένα διευθέτηση με το SEC, Συμφωνώ να πληρώσω 5 εκατομμύρια $ για αποτυχία αναφοράς ύποπτων συναλλαγών σε λογαριασμούς πελατών.
Το 2012, η UBS παραδέχτηκε την απάτη και τη δωροδοκία και συμφώνησε να πληρώσει 1,5 δισεκατομμύρια δολάρια σε πρόστιμα και κυρώσεις προς τις ΗΠΑ και τις ευρωπαϊκές αρχές για το ρόλο της στη χειραγώγηση του Libor.
Το 2009, η UBS συμφώνησε να παραδώσει τα ονόματα των υποτιθέμενων φοροαπατών των ΗΠΑ και να πληρώσει 780 εκατομμύρια δολάρια σε πρόστιμα, κυρώσεις και επιστροφή χρημάτων στην κυβέρνηση των ΗΠΑ μετά από ισχυρισμούς ότι η ελβετική τράπεζα βοήθησε τους κατοίκους των ΗΠΑ να αποφύγουν τους φόρους μέσω υπεράκτιων λογαριασμών.
