Το LocalBitcoins είναι μια πλατφόρμα peer-to-peer που ταιριάζει με τους αγοραστές και τους πωλητές Bitcoin. Εάν ενδιαφέρεστε να αγοράσετε ή να πουλήσετε Bitcoin, αλλά δεν θέλετε να συμμετάσχετε σε ένα μεγάλο χρηματιστήριο όπως το Binance ή το Gemini, μπορεί να είναι ένας ασφαλής τρόπος για να πραγματοποιήσετε τις συναλλαγές σας. Αλλά υπάρχουν μερικές προειδοποιήσεις.
Συνδέοντας το PayPal ή τον τραπεζικό λογαριασμό σας στον λογαριασμό σας στο LocalBitcoins, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το νόμισμα fiat για να αγοράσετε Bitcoin και επίσης να πουλήσετε Bitcoin για τοπικό fiat που ένας αγοραστής μπορεί να καταθέσει στον προσωπικό σας λογαριασμό.
Παρόμοια με το eBay, το Craigslist ή το Amazon, τα οποία έχουν όλες ομότιμες αγορές για μεταχειρισμένα προϊόντα, οι αγοραστές και οι πωλητές στο LocalBitcoins χρησιμοποιούν διαδικτυακά ονόματα χρηστών που καλύπτουν πραγματικές ταυτότητες. Βασιζόμενοι στο σύστημα αξιολόγησης της πλατφόρμας, οι χρήστες μπορούν να ελέγχουν άλλους χρήστες για να προσδιορίσουν την αξιοπιστία και την εμπιστοσύνη.
Ο πιο αξιόπιστος τρόπος για να ολοκληρώσετε μια συναλλαγή στο LocalBitcoins είναι να κάνετε τον αγοραστή να καταθέσει μετρητά στον τραπεζικό λογαριασμό του πωλητή. Αυτή η μέθοδος είναι λιγότερο πιθανό να προκαλέσει τυχόν προβλήματα ή καθυστερήσεις από την τράπεζα. Οι τραπεζικές μεταφορές μέσω τραπεζικού εμβάσματος είναι λίγο λιγότερο εγγυημένες, επειδή η τράπεζα ενδέχεται να θέσει σε παύση τη μεταφορά, εάν κρίνει ότι η χώρα προέλευσης ή ο κάτοχος του λογαριασμού είναι ύποπτες.
Εάν χρησιμοποιείτε το LocalBitcoins με λογαριασμό PayPal για να πουλήσετε το Bitcoin, κινδυνεύετε να διευθετήσετε τη συναλλαγή και, στη συνέχεια, ο αγοραστής του Bitcoin σας να αντιστρέψει ξαφνικά τη συναλλαγή στο PayPal – για να επιστρέψετε τα χρήματά του.
Η τύψη του αγοραστή μπορεί να έχει να κάνει με την κυμαινόμενη τιμή του Bitcoin. Εάν ένας αγοραστής αγοράσει το Bitcoin σας σε υψηλή τιμή, μόνο για να παρακολουθήσει την πτώση της τιμής κατά 3% εντός μίας ή δύο ωρών, μπορεί να παρακινηθούν να προσπαθήσουν να σταματήσουν τη συναλλαγή. Τότε έρχονται σε επαφή με το PayPal για να αντιστρέψουν την πληρωμή.
Ως πωλητής, θα λάβετε ειδοποίηση από το PayPal ότι η συναλλαγή βρίσκεται σε διένεξη. Παρόλο που ο αγοραστής διαθέτει το Bitcoin σας, διατρέχετε τον κίνδυνο να ακυρώσετε την πληρωμή το PayPal. Η επιβάρυνση είναι τώρα για να αποδείξετε ότι η πληρωμή δεν πρέπει να αντιστραφεί.
Και υπάρχει μόνο ένας ξεκάθαρος τρόπος για να φτιάξετε την περίπτωσή σας: ένα χάρτινο ίχνος. Δεδομένου ότι το PayPal δεν ασχολείται με τη διερεύνηση blockchain και την παρακολούθηση συναλλαγών Bitcoin, θα χρησιμοποιήσει την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήθηκε για τη διαχείριση διαφορών στην Airbnb ή μεταξύ δύο μερών που είχαν διαφωνήσει σε μια πλατφόρμα peer-to-peer. Θα βασίζονται στην αλληλογραφία και το ιστορικό συναλλαγών που αντικατοπτρίζονται στους επίσημους λογαριασμούς της πλατφόρμας.
Ακολουθήστε μας στο Facebook Ελάτε μαζί μας στο Telegram Ακολουθήστε μας στο Twitter
Οι απατεώνες το γνωρίζουν αυτό και το LocalBitcoins, και αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο η πλατφόρμα επισημαίνει ότι το PayPal μεταφέρει μια επιλογή υψηλού κινδύνου. Εάν πιάσετε το κενό διαφωνίας PayPal, ο απατεώνας είναι πιθανό να προσπαθήσει να σας κάνει να φύγετε από την πλατφόρμα για επικοινωνία. Μόλις χρησιμοποιήσετε την έξοδο από την πλατφόρμα, παραβιάσατε το επίσημο αρχείο επικοινωνίας σας – και την προσφυγή σας για να αποδείξετε ότι δεν κάνατε τίποτα ακατάλληλο.
Εάν λάβετε μια ειδοποίηση PayPal για μια διαφωνία και έπειτα επικοινωνήσετε με τον αγοραστή μέσω του LocalBitcoins για να ρωτήσετε γιατί προσπαθούν να αντιστρέψουν τη συναλλαγή, αυτό το αρχικό μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου από εσάς αποτελεί μέρος της επίσημης εγγραφής. Έτσι, ο απατεώνας είναι πιθανό να ανταποκριθεί και όλες οι επακόλουθες απαντήσεις στην πλατφόρμα θα είναι προσπάθειες να σας αφήσουν να φύγετε από την πλατφόρμα.
Έχετε ένα WhatsApp?
Μπορούμε να μιλήσουμε για αυτό στο Discord?
Λέγοντας “όχι”, κλείσατε αποτελεσματικά την απάτη. Ζητήστε επανειλημμένα – μέσω μηνυμάτων LocalBitcoins – να αντιστρέψετε τη δράση τους με το PayPal.
Χωρίς καμιά προσφυγή ή τρόπο να ισχυριστείτε ότι και οι δύο έχετε συνάψει άλλη συμφωνία (στο WhatsApp ή στο Gmail), ο απατεώνας πιθανότατα θα παραιτηθεί και θα αντιστρέψει τη δράση στο LocalBitcoins – για να διατηρήσει τον λογαριασμό του σε καλή κατάσταση.
Στη συνέχεια, το PayPal εκδίδει ειδοποίηση επίλυσης που αναφέρει ότι η αρχική συναλλαγή είναι σε καλή κατάσταση.
Οι αγοραστές και οι πωλητές στο LocalBitcoins δεν πρέπει να χρησιμοποιούν την πλατφόρμα ως κερδοσκοπικό εργαλείο ή ως επιχείρηση που χρεώνει ένα ασφάλιστρο για την αγορά και πώληση Bitcoin. Αλλά το κάνουν, θέτοντας τον εαυτό τους σε κίνδυνο παραβίασης των νόμων για τη μεταφορά χρημάτων.
Ένας πατέρας και γιος καταδικάστηκαν στις 24 Μαΐου 2017 για τη λειτουργία ενός επιχείρηση χωρίς πομπό χρημάτων μέσω LocalBitcoins. “Bitcoin Maven” καταδικάστηκε σε ένα έτος στην ομοσπονδιακή φυλακή για διαφήμιση και ανταλλαγή σε LocalBitcoins.
Παρά τους απατεώνες, το LocalBitcoins είναι μια δημοφιλής πλατφόρμα στις ΗΠΑ για αγορά και πώληση Bitcoin. Με τα αξιόπιστα μέρη, οι συναλλαγές μπορούν να είναι απρόσκοπτες. Η πλατφόρμα έχει εξυπηρετήσει αρκετές τοπικές κοινότητες και αντιπροσωπεύει υψηλούς όγκους Bitcoin σε πολλές χώρες όπως η Βενεζουέλα, η Κολομβία και το Περού.
