ข้อกังวลหลักเมื่อใช้ธนาคารและ PayPal เพื่อซื้อและขาย Bitcoin บน LocalBitcoins

LocalBitcoins เป็นแพลตฟอร์มแบบเพียร์ทูเพียร์ที่จับคู่ผู้ซื้อและผู้ขาย Bitcoin หากคุณสนใจที่จะซื้อหรือขาย Bitcoin แต่คุณไม่ต้องการเข้าร่วมการแลกเปลี่ยนขนาดใหญ่เช่น Binance หรือ Gemini อาจเป็นวิธีที่ปลอดภัยในการทำธุรกรรมของคุณ แต่มีข้อแม้บางประการ.

ด้วยการเชื่อมโยงบัญชี PayPal หรือบัญชีธนาคารของคุณกับบัญชี LocalBitcoins ของคุณคุณสามารถใช้สกุลเงิน fiat เพื่อซื้อ Bitcoin และขาย Bitcoin สำหรับคำสั่งในท้องถิ่นที่ผู้ซื้อสามารถฝากเข้าในบัญชีส่วนตัวของคุณได้.

เช่นเดียวกับ eBay, Craigslist หรือ Amazon ซึ่งล้วน แต่มีตลาดแบบเพียร์ทูเพียร์สำหรับสินค้าใช้แล้วผู้ซื้อและผู้ขายบน LocalBitcoins ใช้ชื่อผู้ใช้ออนไลน์ที่ปกปิดตัวตนที่แท้จริง โดยอาศัยระบบการให้คะแนนของแพลตฟอร์มผู้ใช้สามารถตรวจสอบผู้ใช้รายอื่นเพื่อพิจารณาความน่าเชื่อถือและความไว้วางใจได้.

วิธีที่น่าเชื่อถือที่สุดในการทำธุรกรรมบน LocalBitcoins คือให้ผู้ซื้อฝากเงินสดเข้าบัญชีธนาคารของผู้ขาย วิธีนี้มีโอกาสน้อยที่สุดที่จะทำให้เกิดปัญหาหรือความล่าช้าจากธนาคาร การโอนเงินผ่านธนาคารมีการรับประกันน้อยกว่าเล็กน้อยเนื่องจากธนาคารอาจหยุดการโอนเงินชั่วคราวหากพวกเขาเห็นว่าประเทศต้นทางของการโอนเงินหรือเจ้าของบัญชีมีความน่าสงสัย.

หากคุณใช้ LocalBitcoins กับบัญชี PayPal เพื่อขาย Bitcoin คุณมีความเสี่ยงที่จะชำระธุรกรรมจากนั้นให้ผู้ซื้อ Bitcoin ของคุณกลับธุรกรรมใน PayPal โดยกะทันหันเพื่อรับเงินคืน.

ความสำนึกผิดของผู้ซื้อสามารถมีส่วนเกี่ยวข้องกับราคาที่ผันผวนของ Bitcoin หากผู้ซื้อซื้อ Bitcoin ของคุณในราคาที่สูงเพียงเพื่อเฝ้าดูราคาที่ลดลง 3% ภายในหนึ่งหรือสองชั่วโมงพวกเขาอาจได้รับแรงจูงใจให้พยายามหยุดการทำธุรกรรม นั่นคือเวลาที่พวกเขาติดต่อ PayPal เพื่อขอยกเลิกการชำระเงิน.

ในฐานะผู้ขายคุณจะได้รับการแจ้งเตือนจาก PayPal ว่าธุรกรรมกำลังมีข้อพิพาท แม้ว่าผู้ซื้อจะมี Bitcoin ของคุณ แต่ตอนนี้คุณมีความเสี่ยงที่ PayPal จะยกเลิกการชำระเงิน ตอนนี้คุณมีภาระที่จะต้องพิสูจน์ว่าการชำระเงินไม่ควรย้อนกลับ.

และมีเพียงวิธีเดียวที่จะทำให้เคสของคุณชัดเจนคือรอยกระดาษ เนื่องจาก PayPal ไม่ได้อยู่ในธุรกิจตรวจสอบบล็อคเชนและติดตามธุรกรรม Bitcoin พวกเขาจะใช้วิธีเดียวกับที่ใช้ในการจัดการข้อพิพาทบน Airbnb หรือระหว่างสองฝ่ายที่มีความขัดแย้งกันบนแพลตฟอร์มแบบเพียร์ทูเพียร์ พวกเขาจะอาศัยการติดต่อและประวัติการทำธุรกรรมที่แสดงในบัญชีอย่างเป็นทางการของแพลตฟอร์ม.

ติดตามเราได้ที่ Facebook            เข้าร่วมกับเราทาง Telegram ติดตามเราได้ที่ Twitter

นักต้มตุ๋นรู้เรื่องนี้ LocalBitcoins ก็เช่นกันซึ่งเป็นสาเหตุที่แพลตฟอร์มระบุว่า PayPal โอนตัวเลือกที่มีความเสี่ยงสูง หากคุณติดอยู่ในช่องโหว่ของข้อพิพาทของ PayPal ผู้หลอกลวงมีแนวโน้มที่จะพยายามให้คุณออกจากแพลตฟอร์มเพื่อสื่อสาร เมื่อออกจากแพลตฟอร์มแล้วคุณได้ละเมิดบันทึกการสื่อสารอย่างเป็นทางการของคุณและขอความช่วยเหลือเพื่อพิสูจน์ว่าคุณไม่ได้ทำอะไรที่ไม่เหมาะสม.

หากคุณได้รับการแจ้งข้อพิพาทจาก PayPal จากนั้นคุณติดต่อผู้ซื้อผ่าน LocalBitcoins เพื่อสอบถามว่าเหตุใดพวกเขาจึงพยายามกลับรายการอีเมลฉบับแรกจากคุณเป็นส่วนหนึ่งของบันทึกอย่างเป็นทางการ ดังนั้นสแกมเมอร์มีแนวโน้มที่จะตอบสนองและการตอบสนองที่ตามมาทั้งหมดบนแพลตฟอร์มจะพยายามให้คุณออกจากแพลตฟอร์ม.

คุณมี WhatsApp ไหม?
เราสามารถพูดคุยเกี่ยวกับเรื่องนี้ใน Discord ได้ไหม?

การพูดว่า“ ไม่” แสดงว่าคุณปิดกลโกงได้อย่างมีประสิทธิภาพ ถามซ้ำ ๆ ผ่านการส่งข้อความ LocalBitcoins เพื่อยกเลิกการดำเนินการกับ PayPal.

หากไม่มีการไล่เบี้ยหรือวิธีการใด ๆ ที่จะอ้างว่าคุณทั้งสองได้เข้าร่วมในข้อตกลงอื่น (บน WhatsApp หรือ Gmail) สแกมเมอร์มีแนวโน้มที่จะยอมแพ้และยกเลิกการดำเนินการกับ LocalBitcoins – เพื่อให้บัญชีของพวกเขาอยู่ในสถานะที่ดี.

จากนั้น PayPal จะออกประกาศการแก้ปัญหาโดยระบุว่าธุรกรรมเดิมอยู่ในสถานะที่ดี.

ผู้ซื้อและผู้ขายบน LocalBitcoins ไม่ควรใช้แพลตฟอร์มนี้เป็นเครื่องมือในการเก็งกำไรหรือเป็นธุรกิจที่คิดค่าบริการพิเศษสำหรับการซื้อและขาย Bitcoin แต่พวกเขาทำให้ตัวเองตกอยู่ในความเสี่ยงที่จะละเมิดกฎหมายผู้ส่งเงิน.

พ่อและลูกชายถูกตัดสินเมื่อวันที่ 24 พฤษภาคม 2017 ในข้อหาปฏิบัติการ ธุรกิจส่งเงินที่ไม่มีใบอนุญาต ผ่าน LocalBitcoins. “ Bitcoin Maven” ถูกตัดสินจำคุกหนึ่งปีในคุกของรัฐบาลกลางในข้อหาโฆษณาและแลกเปลี่ยนบน LocalBitcoins.

แม้จะมีนักหลอกลวง LocalBitcoins เป็นแพลตฟอร์มยอดนิยมในสหรัฐอเมริกาสำหรับการซื้อและขาย Bitcoin การทำธุรกรรมกับบุคคลที่เชื่อถือได้สามารถทำได้อย่างราบรื่น แพลตฟอร์มนี้ให้บริการชุมชนท้องถิ่นหลายแห่งและมีบัญชี Bitcoin ปริมาณสูงในหลายประเทศเช่นเวเนซุเอลาโคลอมเบียและเปรู.

About the author