Όπως εξηγεί η αφήγηση, το Bitcoin υποτίθεται ότι διευκολύνει τους εγκληματίες να πραγματοποιούν παράνομες συναλλαγές. Αλλά το ποσό των χρημάτων που ξεπλένονται μέσω του Bitcoin είναι φιστίκια σε σύγκριση με το δίκτυο παράνομων συναλλαγών πολλών τρισεκατομμυρίων δολαρίων που διέρχονται από παραδοσιακές τράπεζες κάθε χρόνο.
Σύμφωνα με μια έκθεση που δημοσιεύθηκε από το Γραφείο Ηνωμένων Εθνών για τα ναρκωτικά και το έγκλημα, πάνω από ένα τρισεκατομμύριο δολάρια διοχετεύονται παράνομα μέσω του παραδοσιακού τραπεζικού συστήματος κάθε 365 ημέρες. «Το κόστος των βρώμικων χρημάτων», α Bloomberg αναφορά του Alan Katz, διαγράφει τον περίπλοκο κόσμο της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, με έναν ιστό τραπεζών, προστίμων και ποινών φυλάκισης.
Bad Actors που αναφέρονται στην έκθεση Bloomberg
- Citigroup
- JPMorgan Chase
- Wachovia
- Liberty Reserve
- PDVSA
- Τυπικό Ναυλωμένο
- HSBC
- Τράπεζα Danske
- ΙΝΓ
- γερμανική τράπεζα
- Commerzbank
- Teodoro Nguema Obiang Mangue, γιος του προέδρου της Ισημερινής Γουινέας (και τώρα αντιπρόεδρος της χώρας
- Χάκερ του Μπαγκλαντές
- 1MDB
- Κοινοπολιτειακή Τράπεζα της Αυστραλίας
Οικονομικά εγκλήματα όπως το σχέδιο Bernie Madoff Ponzi 65 δισεκατομμυρίων δολαρίων, στο οποίο ήταν η JPMorgan Chase πρόστιμο 2,05 δισεκατομμύρια δολάρια, και το μεξικανικό λαθρεμπόριο ναρκωτικών, το οποίο ξεπλύθηκε 378 δισεκατομμύρια δολάρια σε τραπεζικές μεταφορές, επιταγές ταξιδιωτών και συναλλαγές σε μετρητά μέσω της Wachovia Bank, που είναι πλέον σε λειτουργία, καθίστανται δυνατές με μηχανισμούς στο παραδοσιακό τραπεζικό σύστημα.
Η Deutsche Bank βρίσκεται επί του παρόντος στην καυτή θέση. Εμφανιζόμενος πριν από μια ακρόαση του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου τη Δευτέρα, ο Stephen Wilken, επικεφαλής της τράπεζας για την καταπολέμηση του χρηματοοικονομικού εγκλήματος και της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, μίλησε εξ ονόματος της τράπεζας, η οποία κατηγορείται ότι συμμετείχε σε μια μαζική επιχείρηση ξεπλύματος χρημάτων, η οποία υποκινήθηκε από τον δανικό δανειστή Danske Τράπεζα. Η Danske βρίσκεται υπό έρευνα για 228 δισεκατομμύρια δολάρια σε ύποπτες πληρωμές που επιβλέπονται από ανταποκριτή τράπεζα – Deutsche Bank – από το 2007 έως το 2015.
Σύμφωνα με τον Wilken,
“Δεν υπάρχουν ασφαλείς εναλλακτικές λύσεις για την ανταποκριτική τραπεζική.”
Euractiv αναφέρει ότι ο Wilken λέει ότι η Deutsche διακόπτει τους δεσμούς με τον Danske τον Οκτώβριο του 2015.
«Αυτά τα είδη επαφών συνήθως τελειώνουν όταν η τράπεζα βλέπει παραβίαση κυρώσεων ή υπάρχει έλλειψη διαφάνειας στον τρόπο λειτουργίας του πελάτη», εξήγησε. Αυτό συνέβη με την Danske Bank, αλλά ο Wilken αρνήθηκε να εξηγήσει καλύτερα τι συνέβη ακριβώς.
Καθώς η εσωτερική έρευνα συνεχίζεται, ο Wilken είπε ότι «δεν θα μπορούσε να δώσει λεπτομέρειες».
Οι υποστηρικτές του Bitcoin επισημαίνουν ότι τα κρυπτονομίσματα έχουν τη δύναμη να εξαλείψουν οικονομικά εγκλήματα επειδή προσφέρουν επαληθεύσιμα λογισμικά blockchain που δεν μπορούν να αλλοιωθούν ή να τροποποιηθούν από κακόβουλα μέρη.
Οι αντίπαλοι του Bitcoin, ωστόσο, επισημαίνουν ότι οι διαδικτυακές συναλλαγές Bitcoin διευκόλυναν εύκολα τις αγορές ναρκωτικών και όπλων στην πλέον ανενεργή σκοτεινή διαδικτυακή πύλη Silk Road από το 2011 έως το 2013. Πιο πρόσφατα, η Εφημερίδα Wall Street δημοσίευσε μια έκθεση τον Σεπτέμβριο του 2018 που ισχυρίζεται ότι 9 εκατομμύρια δολάρια σε παράνομα κεφάλαια ξεπλύθηκαν μέσω του Bitcoin τα δύο προηγούμενα χρόνια.
Παρά το α αντίκρουση στην έκθεση WSJ από τον Erik Voorhees, Διευθύνοντα Σύμβουλο της Shapeshift, μια ανταλλαγή crypto-to-crypto που εδρεύει στις ΗΠΑ, η αφήγηση του Bitcoin ως ελιξίριο για τους νομιμοποιητές εσόδων από παράνομες δραστηριότητες δεν αντέχει, ιδίως δεδομένης της απόδειξης συστηματικής εγκληματικής δραστηριότητας στον τραπεζικό τομέα τομέας.
Αυτό που προέκυψε είναι εγκλήματα κλοπής χάκερ που έχουν ξεφύγει από επενδυτές και θύματα ανθρώπων, με ομάδες ειδικευμένων εγκληματιών που έχουν κλέψει πάνω από 1 δισεκατομμύριο δολάρια σε κρυπτογράφηση από ανταλλαγές.
Όσον αφορά το απόρρητο, οι συναλλαγές Bitcoin δεν έχουν την ίδια εγγενή ανωνυμία με τα μετρητά, καθώς κάθε συναλλαγή μπορεί να εντοπιστεί και να εντοπιστεί στο blockchain. Οι συναλλαγές σε μετρητά, σε σύγκριση, είναι σχεδόν αδύνατο να εντοπιστούν, δεδομένου ότι παραμένουν ανώνυμες εκτός των δύο συναλλαγών και δεν έχουν ίχνος χαρτιού.
Μόλις τα χρήματα φτάσουν σε έναν στοχευμένο τραπεζικό λογαριασμό, είτε μέσω εντολής πληρωμής είτε μέσω άμεσης κατάθεσης, είναι δύσκολο για την επιβολή του νόμου να εντοπίσει ακριβώς από πού προήλθαν τα χρήματα, ποιος συμμετείχε ή ποια χρήματα χρησιμοποιήθηκαν για.
Παράνομα σχέδια και εγκληματικά δίκτυα τρισεκατομμυρίων δολαρίων, οι άνθρωποι εξακολουθούν να υποστηρίζουν τις τράπεζες και εξακολουθούν να χρησιμοποιούν μετρητά. Όσον αφορά τα οικονομικά εγκλήματα, απλώς επιβεβαιώνουν ότι υπάρχουν κακοί ηθοποιοί και ότι θα συνεχίσουν να υπάρχουν και ότι θα κάνουν ό, τι χρειάζεται για να κάνουν και να δοκιμάσουν οποιαδήποτε επιλογή είναι διαθέσιμη, από το Bitcoin έως τις τράπεζες, για να συνεχίσουν τον κύκλο.
