บริษัท ฟินเทคที่ท้าทายอุตสาหกรรมการฟอกเงินมูลค่า 2 ล้านล้านดอลลาร์กำลังใช้เทคโนโลยีการสื่อสารที่มีความปลอดภัยในการเข้ารหัสซึ่งช่วยให้ธนาคารสามารถปกป้องข้อมูลส่วนตัวในขณะที่ช่วยสถาบันการเงินอื่น ๆ ติดตามกิจกรรมที่น่าสงสัย.
Taavi Tamkivi ผู้ร่วมก่อตั้ง Salv, เครื่องมือต่อสู้กับอาชญากรรมต่อต้านการฟอกเงินกล่าวว่าข้อมูลมากมายเกี่ยวกับลูกค้ารายใดรายหนึ่งอาจถูกซ่อนหรือคัดลอกออกจากองค์กรทางการเงินอื่น ๆ หรือหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายขัดขวางเจ้าหน้าที่จากการจับกุมอาชญากรและทำลายการปฏิบัติการขนาดใหญ่.
Tamkivi กล่าวว่าเรื่องอื้อฉาวด้านการธนาคาร Danske ซึ่งเป็นเรื่องอื้อฉาวที่ใหญ่ที่สุดในยุโรปโดยมีธุรกรรมที่ผิดกฎหมายกว่า 200,000 ล้านดอลลาร์ที่ไหลผ่านเอสโตเนียรัสเซียและลัตเวียตั้งแต่ปี 2550 ถึง 2558 เป็นอาการของเครื่องมือตรวจจับที่ไม่ดีซึ่งทำให้ข้อตกลงเงาและการฟอกเงินเฟื่องฟู.
ในการให้สัมภาษณ์กับ ZDNet, Tamkivi กล่าว,
“ Danske และคนอื่น ๆ ที่ประสบปัญหาต้องอาศัยเทคโนโลยีโบราณที่อาชญากรทางการเงินสามารถหลบเลี่ยงได้อย่างง่ายดาย ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบไม่มีข้อมูลเพียงปลายนิ้วสัมผัสและไม่สามารถปรับเปลี่ยนระบบของตนได้โดยง่ายเพื่อให้ทันกับอาชญากรที่ฉลาดและร่ำรวยและมีอำนาจที่ใช้ธนาคารของตนในทางมิชอบ”
สำนักงานว่าด้วยยาเสพติดและอาชญากรรมแห่งสหประชาชาติชี้ให้เห็นถึงความท้าทายในการจับอาชญากรในระบบการเงินทั่วโลกแบบดั้งเดิมที่สามารถจัดการบันทึกข้อมูลสามารถระงับหรือนำมารักษาได้และผู้กระทำที่ไม่ดีสามารถสมรู้ร่วมคิดได้.
“ ด้วยความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีและการสื่อสารโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินได้พัฒนาไปสู่ระบบที่ใช้งานได้ตลอดเวลาซึ่ง ‘เงินเมกะไบต์’ (เช่นเงินในรูปแบบของสัญลักษณ์บนหน้าจอคอมพิวเตอร์) สามารถเคลื่อนย้ายไปที่ใดก็ได้ในโลกด้วยความรวดเร็วและง่ายดาย”
แต่การแบ่งปันข้อมูลและการประสานความพยายามในการต่อต้านการฟอกเงินมาพร้อมกับความเสี่ยงของตัวเองที่อาจส่งผลให้เกิดการละเมิดข้อมูล Tamkivi อดีตผู้จัดการของ Skype และ Transferwise กล่าวว่าความสามารถในการส่งข้อความบน API ของ Salv ช่วยให้สถาบันการเงินสามารถร่วมมือและสื่อสารเกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัยได้.
“ ซึ่งหมายความว่าธนาคารไม่ได้รับความเสียหายและสามารถได้รับความเป็นผู้นำในการต่อต้านอาชญากรที่มีการจัดระเบียบและกำหนดเป้าหมายอย่างเป็นระบบ”
เขากล่าวเสริม,
“ ลูกค้าของเราสามารถรับทุกสิ่งที่เรียนรู้ในวันนี้จากรูปแบบอาชญากรรมใหม่ ๆ เข้ารหัสในกฎอัตโนมัติในวันพรุ่งนี้และทำซ้ำรอบนั้นทุกวันเพื่อปกป้องธนาคารของพวกเขา …
ในตอนท้ายของวันการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการต่อสู้กับอาชญากรรมขึ้นอยู่กับกระบวนการและสิ่งจูงใจ ในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินธนาคารไม่จำเป็นต้องทำเครื่องหมายในช่องการปฏิบัติตามข้อกำหนด แต่ต้องตรวจสอบพฤติกรรมที่น่าสงสัยอย่างจริงจัง สิ่งจูงใจ – ในอุตสาหกรรมการธนาคารทั้งหมด – จำเป็นต้องจัดลำดับความสำคัญของการรับความเสี่ยงอย่างชาญฉลาดโดยมีการควบคุมที่เพียงพอ”
ในขณะที่ บริษัท ของ Tamkivi ตั้งเป้าที่จะลดการฟอกเงินด้วยโซลูชันแบบเลเยอร์ที่สามารถนำไปใช้กับสกุลเงิน fiat เช่นดอลลาร์สหรัฐโทเค็นและคริปโตเคอเรนซีที่เข้ารหัสลับรวมถึง Bitcoin, Ethereum และ Litecoin ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนเพื่อสร้างมูลค่าที่มีการประทับเวลาโดยอัตโนมัติและ บันทึกไว้.
ธุรกรรมเหล่านี้มีความปลอดภัยโดยเนื้อแท้และไม่เปลี่ยนรูปป้องกันไม่ให้ผู้คนดำเนินการประเภทของแผนการทางการเงินในวงกว้างและการดำเนินการฟอกเงินที่เพิ่งมีส่วนเกี่ยวข้องกับธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลกบางแห่งตั้งแต่ Deutsche Bank ไปจนถึง Wells Fargo ไปจนถึง Westpac.
ภาพเด่น: Shutterstock / wacomka
