Взаимодействие с другими людьми
Как гласит повествование, биткойн должен облегчить преступникам проведение незаконных транзакций. Но сумма денег, отмываемых через биткойн, ничтожна по сравнению с многомиллионной сетью незаконных транзакций, которые ежегодно проходят через традиционные банки..
Согласно отчету, опубликованному Управление ООН по наркотикам и преступности, более триллиона долларов незаконно переводятся через традиционную банковскую систему каждые 365 дней. «Цена грязных денег», а Bloomberg в отчете Алана Каца изображен сложный мир отмывания денег, включающий в себя сеть банков, штрафов и тюремных приговоров..
Плохие актеры перечислены в отчете Bloomberg
- Citigroup
- JPMorgan Chase
- Ваховия
- свободный резерв
- PDVSA
- Стандартный чартерный
- HSBC
- Данске Банк
- ING
- немецкий банк
- Commerzbank
- Теодоро Нгема Обианг Манге, сын президента Экваториальной Гвинеи (а ныне вице-президент страны
- Бангладеш Хакеры
- 1MDB
- Банк Содружества Австралии
Финансовые преступления, такие как схема Берни Мэдоффа Понци на сумму 65 миллиардов долларов, в которой участвовал JPMorgan Chase. оштрафован 2,05 миллиарда долларов и мексиканская операция по контрабанде наркотиков, которая отмытый Банковские переводы, дорожные чеки и денежные переводы на сумму 378 миллиардов долларов через банк Wachovia, который сейчас не функционирует, стали возможны благодаря механизмам традиционной банковской системы..
Deutsche Bank в настоящее время находится в центре внимания. Выступая в понедельник на слушаниях в Европейском парламенте, Стивен Уилкен, глава банка по борьбе с финансовыми преступлениями и отмыванием денег, выступил от имени банка, который обвиняется в участии в массовой операции по отмыванию денег, якобы организованной датским кредитором Danske. Банк. Danske находится под следствием в отношении подозрительных платежей на сумму 228 миллиардов долларов, осуществленных банком-корреспондентом Deutsche Bank с 2007 по 2015 год..
По словам Уилкена,
«Нет безопасных альтернатив корреспондентским банкам».
Еврактив сообщает, что Уилкен заявил, что Deutsche разорвала отношения с Danske в октябре 2015 года..
«Такие контакты обычно заканчиваются, когда банк видит нарушение санкций или отсутствие прозрачности в методах работы клиента, – пояснил он. Так было с Danske Bank, но Уилкен отказался лучше объяснять, что именно произошло..
Поскольку внутреннее расследование все еще продолжается, Уилкен сказал, что «не сможет сообщить подробности».
Сторонники биткойна указывают на то, что криптовалюты способны искоренить финансовые преступления, потому что они предлагают проверяемые реестры блокчейнов, которые не могут быть подделаны или изменены злоумышленниками..
Однако противники биткойнов отмечают, что онлайн-транзакции с биткойнами легко облегчили покупку наркотиков и оружия на ныне несуществующем тёмном веб-портале Silk Road с 2011 по 2013 годы. Wall Street Journal опубликовал отчет в сентябре 2018 года, в котором утверждалось, что за предыдущие два года через Биткойн было отмыто 9 миллионов долларов незаконных средств..
Несмотря на опровержение Согласно отчету WSJ от Эрика Вурхиса, генерального директора Shapeshift, американской крипто-криптобиржи, рассказ о Биткойне как об эликсире для отмывания денег не выдерживает критики, особенно с учетом свидетельств систематической преступной деятельности в банковской сфере. сектор.
Выявлены преступления, связанные с взломом криптовалюты, которые обокрали инвесторов и жертвы, с группами квалифицированных преступников, которые украли более 1 миллиарда долларов в криптовалюте с бирж.
С точки зрения конфиденциальности, биткойн-транзакции не обладают такой же неотъемлемой анонимностью, как наличные, поскольку каждую транзакцию можно отслеживать и отслеживать в цепочке блоков. Для сравнения, операции с наличными деньгами практически невозможно отследить, поскольку они остаются анонимными за пределами двух участников транзакций и не имеют бумажного следа..
Как только деньги попадают на целевой банковский счет посредством денежного перевода или прямого депозита, правоохранительным органам трудно точно отследить, откуда поступили средства, кто был задействован или для чего эти средства используются..
Помимо незаконных схем и преступных сетей на триллионы долларов, люди по-прежнему поддерживают банки и все еще используют наличные деньги. Что касается финансовых преступлений, они просто подтверждают, что злоумышленники существуют и будут продолжать существовать, и что они сделают все, что им нужно, и попробуют любой доступный вариант, от биткойнов до банков, чтобы поддерживать цикл..
