Возможно, некоторые люди до сих пор в это верят, но Биткойн на самом деле не анонимен. На самом деле, это вовсе не анонимно: все транзакции в этой валюте регистрируются в общедоступной и широко доступной в Интернете бухгалтерской книге. Отслеживание средств и лиц, стоящих за ними, не так сложно, поэтому были созданы монеты конфиденциальности..
Монеты конфиденциальности – это криптовалюты со встроенными функциями для повышения конфиденциальности.. Некоторые из них по умолчанию являются частными, в то время как другие позволяют пользователям решать, хотят они активировать функцию или нет. Некоторыми известными на данный момент монетами конфиденциальности являются Monero (XMR), Zcash (ZEC), Grin (GRIN), Zcoin (XZC), Verge (XVG) и даже крипто-призрак Джона Макафи (GHOST)..
К сожалению, все они вызвали некоторую обеспокоенность у правительств и властей. Возможно, особенно с прошлого года, когда криптомир приобрел гораздо большую известность в публичной сфере..
Беспокойство и козлы отпущения
Конфиденциальность – это фундаментальное право человека (провозглашенное ООН в прошлом веке), но для некоторых властей это также означает сомнительные проблемы и проблемы. По крайней мере, когда конфиденциальность связана с деньгами … как в случае с конфиденциальными монетами.. Так, они якобы могут работать на отмывание денег, финансирование терроризма, ужасные покупки в даркнете и т. д..
Конечно, биткойн и американские доллары (или любая другая валюта) идеально подходят для тех же темных целей. Однако тот факт, что власти не могут должным образом отслеживать деньги, когда они конвертируются в конфиденциальную Монета
” Прочитайте больше
“href =” https://www.newsbtc.com/dictionary/coin/ “data-wpel-link =” internal “> монета более чем беспокоит их (видимо, они еще не разбираются в наличных деньгах).
Европол классифицировал их как «основные угрозы», поскольку они считают, что монеты конфиденциальности будут способствовать незаконному бизнесу и отмыванию денег. Финансовый комитет Франции рекомендовал запретить эти монеты, секретная служба США, вероятно, расследует их прямо сейчас, несколько бирж по всему миру исключили эти монеты из-за банковского или нормативного давления, и, главное, Япония и Южная Корея уже запретили монеты конфиденциальности.
Причина всего этого, как правило, одна и та же: беспокойство о том, что может (и не произойдет). Затем монеты конфиденциальности действуют как козлы отпущения в криптовалютном мире., если мы просто будем следовать фактам. В Японии, например, они были запрещены после большого взлома Coincheck в 2018 году. Ограбленной криптовалютой был NEM (а не конфиденциальность). Монета
” Прочитайте больше
“href =” https://www.newsbtc.com/dictionary/coin/ “data-wpel-link =” internal “> coin), а хакеры не использовали монеты конфиденциальности для отмывания денег..
Кроме того, участники делистинга этих монет даже не нарушили закон, поскольку они находятся не в Японии или Южной Корее (или не только в этих странах). Итак, можно задаться вопросом, почему.
Автор: Изабель Перес, блогер Alfacash, специализирующаяся на криптовалютах с 2016 года. Писатель, исследователь, энтузиаст биткойнов.
Актуальные правила для монет конфиденциальности
Помимо текущих запретов в указанных странах, существуют также некоторые существующие правила для монет конфиденциальности, как описано в официальном документе юридической фирмы Perkins Coie. Государственные учреждения, такие как Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), Управление финансового поведения Великобритании и Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), выпустили свои собственные нормативные руководства по этому поводу или включили эти монеты в свои программы по борьбе с отмыванием денег (AML). ) правила.
Возможно, они различаются в каких-то мелочах, но эти правила и руководства в основном сводятся к одному и одной стороне: поставщики услуг виртуальных активов (VASP), применяющие процессы «Знай своего клиента» (KYC).. Другими словами, криптобиржи и т.п. запрашивают у своих клиентов личные данные и документы, прежде чем разрешить какую-либо торговлю.. Особенно, если эта сделка связана с фиатной валютой.
Ну … это не похоже на что-то новое, правда? В большинстве случаев на большинстве бирж (если они должным образом регулируются) они запрашивают вашу личность. Уловка здесь в том, что биржам, которые хотят иметь дело с монетами конфиденциальности, потребуется более сложный процесс..
Несмотря на конфиденциальность этих активов, согласно Perkins Coie, все еще возможно, чтобы криптобиржа соответствовала нормативным требованиям при торговле с ней. Эта цель будет достигнута с помощью программы AML, основанной на оценке рисков..
«При проведении оценки рисков ПОД, как правило, ожидается, что VASP проанализирует (a) неотъемлемый риск AML своих клиентов, географических регионов, продуктов и операций, (b) средства контроля, которые он применяет для смягчения таких неотъемлемых рисков, включая усиленную комплексную проверку. и (c) остаточный риск AML, с которым сталкивается VASP ».
Это означает, помимо обязательного KYC, им нужно будет оценить обстоятельства своего клиента и свои собственные обстоятельства, прежде чем разрешить торговлю. Это может быть сложно и дорого, поэтому небольшие биржи предпочитают исключение из листинга..
Принятие монет конфиденциальности (хорошее и плохое)
Хорошие новости: общая рыночная капитализация монет конфиденциальности составляет 10,1 млрд долларов, и, по данным CryptoSlate, только за последнюю неделю они выросли примерно на 27%. Плохие новости: они использовались в качестве оплаты в даркнете и подпольных рынках, а некоторые преступники требовали монеты, такие как Monero, в качестве выкупа при угонах (физических и виртуальных, таких как программы-вымогатели)..
Одной из причин, по которым они были запрещены в Южной Корее, было обнаружение печально известной «N-й комнаты». Это был «клуб» в Телеграмма с участием нескольких групп, разделяющих насильственные действия сексуального характера и детской порнографии, а шантажировать жертв и получать деньги в шифровании. Может быть, особенно в Monero (XMR). Предполагается, что биржи, такие как Bithumb и Huobide, включили эту валюту в список из-за скандала, в первую очередь..
Теперь мы должны сказать, что это было ужасно, но это, вероятно, скорее единичный случай, чем тенденция. По крайней мере, так некоммерческая консалтинговая фирма RAND Corporation указала в недавнем исследовании..
«Хотя конфиденциальные монеты теоретически могут показаться благом для пользователей, занимающихся незаконной или преступной деятельностью, на самом деле различные практические соображения могут сделать их менее привлекательными для проведения незаконных транзакций в темной сети»..
Кроме того, они указали на биткойн (BTC) как на доминирующую криптовалюту для незаконной деятельности в даркнете. И это тоже не является чем-то особенным, если мы должны верить последнему докладу Европола «Оценка угрозы организованной преступности в Интернете» (IOCTA)..
«Подавляющее большинство транзакций с биткойнами было связано с инвестиционной и торговой деятельностью, поэтому, несмотря на значительные злоупотребления, преступная деятельность составляет лишь 1,1% от общего числа транзакций».
С другой стороны, обычные люди используют монеты, такие как Monero, для обычных вещей., например, покупки, игры или аренда. По данным Cryptwerk, более 881 торговца принимают эту валюту; например, более 767 принимают Zcash (ZEC), а более 309 принимают Verge (XVG). Кроме того, недавно сообщество Monero подготовило профинансированное предложение о включении этой криптовалюты в качестве варианта оплаты в Tesla, которая недавно добавила биткойн..
Итак, что впереди?
Несмотря ни на что, монеты конфиденциальности продолжают процветать. В наши дни они не бьют старые рекорды, такие как Биткойн или Эфириум, но это не значит, что у них дела идут плохо.. С начала года цена Monero выросла более чем на 60%., Zcash вырос примерно на 137%, Verge – на 185%, а Grin – на 117%. Так что, возможно, из-за того, что они децентрализованы и стремятся к конфиденциальности, исключение из списка не повлияло на них так сильно..
Между тем, в Соединенных Штатах Налоговая служба (IRS) выделила более 1 миллиона долларов компаниям, занимающимся блокчейн-аналитикой Chainalysis и Integra FEC, за нарушение системы конфиденциальности Monero. И Chainalysis уже отслеживает транзакции в Zcash и Dash, даже если последняя не считается конфиденциальной. Монета
” Прочитайте больше
“href =” https://www.newsbtc.com/dictionary/coin/ “data-wpel-link =” internal “> монета как таковая. Точно так же американская фирма CipherTrace разрабатывает инструмент для отслеживания транзакций в Monero … но они пока не очень успешны.
Как сказал об этом в интервью Риккардо Спаньи (FluffyPony):
«Было интервью с их генеральным директором [CipherTrace], где они показали скриншот того, что было в основном визуальным обозревателем блоков для Monero. По их собственному признанию, это основано на эвристике. Они утверждают, что имеют 90% уверенности в истинном выходе транзакции, но это совершенно произвольное предположение. Это не означает, что у Monero нет недостатков. Но все это открыто обсуждается ».
Конечно, монеты конфиденциальности не совсем идеальны.. У них, вероятно, есть слабости, которых еще никто не обнаружил, даже. Но они отлично работают в обществе, которое начинает действительно заботиться о своей конфиденциальности, если весь переход на Telegram из-за изменения политики конфиденциальности в WhatsApp является чем-то вроде подарка..
Так что, если мы сделаем ставку, вероятно, не за горами новые мировые правила для этих монет. Тем не менее, это не станет для них огромным препятствием, а станет способом продолжать расти в более безопасной среде..
Изабель Перес
Автор изображения Пит Линфорт из Pixabay
