अमेरिकी ट्रेजरी विभाग की एक एजेंसी फाइनेंशियल क्राइम्स एनफोर्समेंट नेटवर्क (FinCEN) ने एक नए नियम का प्रस्ताव किया है, जिसे वित्तीय संस्थाओं को निजी क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट में भेजे गए कुछ लेनदेन का रिकॉर्ड रखना होगा।.
प्रस्तावित नियमों के अनुसार, यदि कोई ग्राहक 24 घंटे की अवधि में क्रिप्टोक्यूरेंसी में $ 10,000 या अधिक ले जाता है, तो बैंकों और मनी सर्विस प्रदाताओं को सीधे FinCEN को लेनदेन पर डेटा भेजने की आवश्यकता होती है। उस डेटा में उस ग्राहक का नाम और भौतिक पता शामिल होता है, जिसने क्रिप्टोक्यूरेंसी को एक निजी वॉलेट में भेजा था.
नियम यह भी कहते हैं कि कंपनियां निजी या गैर-पंजीकृत क्रिप्टो वॉलेट को भेजे गए सभी लेन-देन का रिकॉर्ड रखती हैं, यदि लेनदेन $ 3,000 या अधिक मूल्य का है.
फिनकेन का कहना है कि यह “संरचना” को प्रतिबंधित करने के लिए एक नया नियम भी बना रहा है, जो रिपोर्टिंग आवश्यकताओं से बचने के लिए बिटकॉइन जैसी बड़ी मात्रा में क्रिप्टोकरेंसी को तोड़ने के प्रयास के रूप में परिभाषित करता है।.
FinCEN कहते हैं राष्ट्रीय सुरक्षा के बारे में चिंताओं को दूर करने के लिए नई आवश्यकताएं हैं.
“प्रस्ताव संयुक्त राज्य अमेरिका की राष्ट्रीय सुरक्षा को विदेशी राष्ट्रों और विदेशी अभिनेताओं से विभिन्न प्रकार के खतरों से बचाने के लिए उपयुक्त नियंत्रण स्थापित करने का प्रयास करता है, जिसमें राज्य प्रायोजित रैनसमवेयर और साइबर अटैक, प्रतिबंधों से बचाव, और वैश्विक आतंकवाद के वित्तपोषण सहित अन्य शामिल हैं।”
क्रिप्टो वकील और कम्पाउंड के सामान्य वकील, जेक चेरविंस्की, कॉल प्रस्तावित नियम एक भयानक विचार है जो बदतर हो सकता था.
“एक मिनट के लिए उज्ज्वल पक्ष पर नजर डालते हैं। गैर-कस्टोडियल वॉलेट के साथ हर लेनदेन के लिए केवाईसी की आवश्यकता नहीं होती है। यह स्व-हिरासत पर एकमुश्त प्रतिबंध नहीं है। यह अनुमति-रहित नेटवर्क का उपयोग करने पर रोक नहीं लगाता है …
लेकिन यह अभी भी एक भयानक नियम है। मैं आपको तीन कारण बताऊंगा (और भी हैं।) सबसे पहले, यह अपने निर्धारित लक्ष्यों को पूरा करने के लिए कुछ भी नहीं करता है। भले ही अवैध गतिविधि एक बड़ी समस्या थी (यह नहीं है), यह बुरे अभिनेताओं को धन के प्रवाह को नहीं रोकता है या कानून प्रवर्तन को अपना काम करने में मदद करता है.
यह VASP ग्राहकों को बुरे लोगों के साथ लेनदेन करने से नहीं रोकता है। यह सिर्फ उन्हें अपने स्वयं के बटुए को वापस लेने के लिए एक अतिरिक्त शुल्क का भुगतान करने के लिए मजबूर करता है। यह जांचकर्ताओं को कोई नई जानकारी नहीं देता है। VASPs पहले से ही अपने ग्राहकों को KYC देते हैं और लेनदेन का रिकॉर्ड रखते हैं.
दूसरा, यह अमेरिकी नागरिकों के वित्तीय गोपनीयता अधिकारों का उल्लंघन करता है। आज, कानून प्रवर्तन को ग्राहकों के बारे में जानकारी प्राप्त करने के लिए वीएएसपी को प्रस्तुत करना है। वीएएसपी, इनको चुनौती दे सकते हैं और अक्सर करते हैं। यह नियम वीएएसपी को हर बार स्वचालित रूप से उस जानकारी को सौंपने के लिए मजबूर करेगा.
तीसरा, नियम अस्पष्ट और अस्पष्ट है। वीएएसपी वास्तव में नाम कैसे प्राप्त कर सकता है & नॉन-कस्टोडियल वॉलेट के मालिक का भौतिक पता? कोई कैसे साबित करता है कि वे एक निजी कुंजी “स्वयं” हैं? गैर-हिरासत स्मार्ट अनुबंधों के बारे में क्या – कौन उनका मालिक है? नियम यह नहीं कहता है।
चेरविंस्की का कहना है कि नियम पर सार्वजनिक टिप्पणी के लिए 15 दिन की खिड़की “पूरी तरह से आदेश से बाहर” है.
“प्रशासनिक प्रक्रिया अधिनियम (APA) को प्रस्तावित नियमों की सूचना देने के लिए एजेंसियों की आवश्यकता होती है & जनता को “लिखित डेटा, विचार, या तर्क प्रस्तुत करने के माध्यम से नियम में भाग लेने का अवसर दें।” कानून कहता है कि ये आदेश “औपचारिकता नहीं है।”
किसी एजेंसी के लिए “महत्वपूर्ण” नियमों के लिए कम से कम 60 दिनों के लिए सार्वजनिक टिप्पणी स्वीकार करने के लिए नियमित आदेश कॉल करता है। यह लंबा हो सकता है। FinCEN हमें दे रहा है 15. दिसंबर के अंत में। नए राष्ट्रपति के शपथ ग्रहण करने से पहले एक महीने का समय शेष है। इसके लिए एक नाम है: “मध्यरात्रि नियम।”
मध्यरात्रि के नियम बनाने का तात्पर्य है कि एक एजेंसी जनता को नियम प्रक्रिया में भाग लेने का वास्तविक अवसर नहीं दे रही है, बल्कि एक पूर्व निर्धारित परिणाम के माध्यम से बल देने की कोशिश कर रही है। न्यायालय इस पर दया नहीं करते हैं। आधी रात के नियमों को अक्सर एपीए के तहत दबा दिया जाता है। ”
नए नियम 4 जनवरी 2021 तक सार्वजनिक टिप्पणी के लिए खुले हैं.
विशेष रुप से प्रदर्शित चित्र: शटरस्टॉक / लक्स ब्लू
