Взаимодействие с другими людьми
LocalBitcoins – это одноранговая платформа, которая соответствует покупателям и продавцам биткойнов. Если вы заинтересованы в покупке или продаже биткойнов, но не хотите присоединяться к крупной бирже, такой как Binance или Gemini, это может быть безопасным способом проведения ваших транзакций. Но есть несколько предостережений..
Связав свой PayPal или банковский счет со своей учетной записью LocalBitcoins, вы можете использовать фиатную валюту для покупки биткойнов, а также продавать биткойны за местные фиатные деньги, которые покупатель может внести на ваш личный счет..
Подобно eBay, Craigslist или Amazon, у которых есть одноранговые торговые площадки для подержанных товаров, покупатели и продавцы на LocalBitcoins используют онлайн-имена пользователей, которые маскируют настоящую личность. Полагаясь на систему рейтингов платформы, пользователи могут проверять других пользователей, чтобы определить надежность и доверие..
Самый надежный способ завершить транзакцию на LocalBitcoins – это попросить покупателя внести денежный депозит на банковский счет продавца. Этот метод с наименьшей вероятностью вызовет какие-либо проблемы или задержки со стороны банка. Банковские переводы немного менее гарантированы, потому что банк может приостановить перевод, если сочтет страну происхождения перевода или владельца счета подозрительными..
Если вы используете LocalBitcoins с учетной записью PayPal для продажи биткойнов, вы рискуете произвести расчет по транзакции, а затем покупатель вашего биткойна внезапно отменит транзакцию в PayPal, чтобы вернуть свои деньги..
Раскаяние покупателя может иметь прямое отношение к колебаниям цены биткойнов. Если покупатель покупает ваш биткойн по высокой цене только для того, чтобы увидеть, как цена упадет на 3% в течение часа или двух, он может быть мотивирован попытаться остановить транзакцию. Тогда они связываются с PayPal, чтобы отменить платеж..
Как продавец, вы получите уведомление от PayPal о том, что транзакция оспаривается. Даже если у покупателя есть ваш биткойн, теперь вы рискуете, что PayPal отменит платеж. Теперь вы должны доказать, что платеж не может быть отменен..
И есть только один четкий способ доказать свою правоту: документальный след. Поскольку PayPal не занимается исследованием блокчейнов и отслеживанием транзакций биткойнов, они будут использовать тот же метод, который используется для разрешения споров на Airbnb или между любыми двумя сторонами, у которых возникли разногласия на одноранговой платформе. Они будут полагаться на переписку и историю транзакций, отраженную в официальных аккаунтах платформы..
Следите за нами на Фейсбуке Присоединяйтесь к нам в Telegram Следуйте за нами на Twitter
Мошенники знают об этом, и LocalBitcoins тоже, поэтому платформа помечает, что PayPal передает вариант с высоким риском. Если вы попадете в лазейку в споре PayPal, мошенник, скорее всего, попытается заставить вас покинуть платформу для общения. После того, как пользователь покинул платформу, вы нарушили свой официальный протокол общения – и ваш способ доказать, что вы не сделали ничего ненадлежащего..
Если вы получили уведомление PayPal о споре, а затем связались с покупателем через LocalBitcoins, чтобы задать вопрос, почему он пытается отменить транзакцию, это первоначальное электронное письмо от вас является частью официальной записи. Таким образом, мошенник, скорее всего, ответит, и все последующие ответы на платформе будут попытками заставить вас покинуть платформу..
У вас есть WhatsApp?
Можем ли мы поговорить об этом в Discord??
Сказав «нет», вы фактически прекратите мошенничество. Неоднократно просите – через обмен сообщениями LocalBitcoins – отменить их действия с PayPal.
Без какого-либо обращения или способа заявить, что вы оба заключили другое соглашение (в WhatsApp или Gmail), мошенник, скорее всего, откажется и отменит действие на LocalBitcoins, чтобы сохранить свою учетную запись в хорошей репутации..
Затем PayPal выдает уведомление о разрешении проблемы, в котором говорится, что исходная транзакция имеет хорошую репутацию..
Покупатели и продавцы LocalBitcoins не должны использовать платформу как спекулятивный инструмент или как бизнес, который взимает надбавку за покупку и продажу биткойнов. Но они это делают, подвергая себя риску нарушения законов о денежных переводах..
Отец и сын были осуждены 24 мая 2017 г. за эксплуатацию нелицензионный переводчик денег через LocalBitcoins. «Биткойн Мавен» был приговорен к году тюремного заключения за рекламу и обмен на LocalBitcoins..
Несмотря на мошенников, LocalBitcoins является популярной платформой в США для покупки и продажи биткойнов. С доверенными сторонами транзакции могут быть беспрепятственными. Платформа обслуживала несколько местных сообществ и обеспечивает большие объемы биткойнов в нескольких странах, таких как Венесуэла, Колумбия и Перу..