U
Както се разказва, биткойнът би трябвало да улесни престъпниците да извършват незаконни транзакции. Но количеството пари, измити чрез биткойн, е фъстъци в сравнение с мрежата от незаконни транзакции от няколко трилиона долара, които минават през традиционните банки всяка година.
Според доклад, публикуван от Служба на ООН по наркотиците и престъпността, над трилион долара се насочват незаконно през традиционната банкова система на всеки 365 дни. „Цената на мръсните пари“, а Блумбърг доклад на Алън Кац, схематизира сложния свят на пране на пари, включващ мрежа от банки, глоби и присъди в затвора.
Лоши актьори, изброени в Bloomberg Report
- Citigroup
- JPMorgan Chase
- Уачовия
- свободен резерв
- PDVSA
- Стандартна чартърна
- HSBC
- Danske Bank
- ING
- Дойче банк
- Commerzbank
- Теодоро Нгуема Обианг Манге, син на президента на Екваториална Гвинея (и сега вицепрезидент на страната
- Бангладеш хакери
- 1MDB
- Австралийска банка на Британската общност
Финансови престъпления като схемата на Бърни Мадоф Понци за 65 милиарда долара, в която беше JPMorgan Chase глобен 2,05 милиарда долара и мексиканската операция за контрабанда на наркотици, която изпирани 378 милиарда щатски долара банкови преводи, пътнически чекове и касови транзакции през Wachovia Bank, които вече не съществуват, са възможни чрез механизми в традиционната банкова система.
Понастоящем Deutsche Bank е на горещото място. Появявайки се в понеделник пред изслушването в Европейския парламент, Стивън Уилкен, шефът на банката за борба с финансовите престъпления и прането на пари, говори от името на банката, която е обвинена в участие в мащабна операция по пране на пари, за която се твърди, че е била подбудена от датския кредитор Danske Банка. Danske е разследван за 228 милиарда долара подозрителни плащания, контролирани от банката кореспондент – Deutsche Bank – от 2007 до 2015 г..
Според Уилкен,
„Няма сигурни алтернативи на кореспондентското банкиране.“
Euractiv съобщава, че Wilken казва, че Deutsche е прекъснал връзките си с Danske през октомври 2015 г..
„Този тип контакти обикновено приключват, когато банката види нарушение на санкциите или липсва прозрачност в начина, по който клиентът работи, обясни той. Такъв беше случаят с Danske Bank, но Wilken отказа да обясни по-добре какво точно се е случило.
Тъй като вътрешното разследване все още продължава, Уилкън каза, че „няма да може да даде подробности“.
Привържениците на биткойн посочват, че криптовалутите имат силата да изкореняват финансовите престъпления, защото предлагат проверими счетоводни книги, които не могат да бъдат подправяни или променяни от неблагоприятни страни.
Противниците на биткойните обаче посочват, че онлайн транзакциите с биткойни лесно улесняват покупките на наркотици и оръжия на вече несъществуващия тъмен уеб портал Silk Road от 2011 до 2013 г. Наскоро Wall Street Journal публикува доклад през септември 2018 г., в който се твърди, че 9 милиона долара незаконни средства са били изпрани чрез биткойн през последните две години.
Въпреки a опровержение към доклада на WSJ от Ерик Вурхис, главен изпълнителен директор на Shapeshift, базирана в САЩ крипто-към-крипто борса, разказът за биткойн като еликсир за пране на пари не се изправя, особено предвид доказателствата за системна престъпна дейност в банковото дело сектор.
Това, което се появи, са крипто хакерски престъпления, които са подхванали инвеститорите и жертви на хора, с групи от квалифицирани престъпници, които са откраднали над 1 милиард долара в крипто от борси.
По отношение на поверителността, транзакциите на Биткойн нямат същата присъща анонимност като пари в брой, тъй като всяка транзакция може да бъде проследена и проследена в блокчейна. В сравнение с паричните транзакции е практически невъзможно да се проследят, тъй като те остават анонимни извън двата транзактора и нямат хартиени следи.
След като парите попаднат в целева банкова сметка, било чрез паричен превод или директен депозит, за органите на реда е трудно да проследят откъде точно са дошли средствата, кой е участвал или за какво се използват средствата.
Незаконните схеми и трилионните престъпни мрежи настрана, хората все още подкрепят банките и все още използват пари в брой. Що се отнася до финансовите престъпления, те просто потвърждават, че лоши участници съществуват и ще продължат да съществуват и че ще направят всичко, което трябва, и ще опитат каквато и да е опция, от биткойн до банки, за да поддържат цикъла..
