Бывший председатель Федеральной резервной системы и кандидат в министр финансов Джанет Йеллен рассматривает потенциальное использование криптовалюты для незаконного финансирования.
Выступая на слушаниях по утверждению в Финансовом комитете Сената США, Йеллен ответил вопросы сенатора Мэгги Хассан о возможности террористов использовать цифровые активы для финансирования незаконной деятельности.
«Криптовалюты вызывают особую озабоченность. Я думаю, что многие из них используются, по крайней мере, в смысле транзакций, в основном для незаконного финансирования, и я думаю, что нам действительно нужно изучить способы, которыми мы можем ограничить их использование и убедиться, что борьба с отмыванием денег не происходит через эти каналы ».
Комментарии поступили, когда аналитическая компания Chainalysis выпустила свой последний обзор реального использования криптовалюты злоумышленниками. Это находит количество преступлений, связанных с криптовалютой, снизилось до 0,34% от общего объема транзакций в 2020 году по сравнению с 2,1% в 2019 году..
Кроме того, исследование SWIFT, опубликованное в сентябре, показало, что преступники предпочитают использовать наличные деньги для отмывания денег с большим отрывом..
«Выявленные случаи отмывания денег с помощью криптовалюты остаются относительно небольшими по сравнению с объемами отмывания денежных средств традиционными методами».
По словам Йеллен, по мере развития технологий, лежащих в основе криптовалют, регулирующие органы также должны развиваться вместе с ними для борьбы с финансированием терроризма..
«Технологии, позволяющие добиться этого, со временем меняются. Мы должны убедиться, что наши методы решения этих вопросов, связанных с финансированием терроризма, меняются вместе с изменением технологий ».
А отчет выпущенный в декабре компанией Elliptic, занимающейся анализом блокчейнов, обнаружил, что отдельные лица и сторонники террористов из малых ячеек «были идентифицированы как пытающиеся финансировать деятельность с использованием криптовалют в некоторых ограниченных случаях».
Группа заявляет, что преступники пытаются использовать отсутствие регулирования в международной экосистеме криптовалюты, и отмечает, что ФБР обеспокоено тем, что преступники могут использовать монеты конфиденциальности, такие как Monero. Но фирма также предостережения против необоснованных и гиперболических заявлений о том, как часто криптоактивы используются в преступных целях.
«Криптовалюты часто рассматриваются в связи с их потенциальным использованием для отмывания денег и финансирования терроризма. Но общественное обсуждение тенденций в области преступности в криптовалюте часто носит анекдотический характер, носит сенсационный характер и имеет мало практической пользы для сотрудников отдела комплаенс в криптовалютных компаниях ».
Выступая на канадском форуме FinTech в Монреале в 2018 году, Йеллен категорически заявила, что биткойн бесполезен как валюта или средство сбережения..
«Долгое время считалось, что для того, чтобы что-то было полезной валютой, оно должно быть стабильным источником стоимости, а биткойн – это совсем не так. Он не используется для множества транзакций, не является стабильным источником стоимости и неэффективным средством обработки платежей. Он очень медленно обрабатывает платежи. Он испытывает трудности из-за его очень децентрализованного характера ».
Еще в 2015 году Йеллен поощряла такой регулирующий подход к цифровым активам, который не подавляет инновации..
«Следует тщательно взвесить затраты и выгоды от разработки новых законодательных актов или положений, касающихся цифровых валют. Новые правила, такие как создание специальных лицензий для поставщиков цифровых валют, могут способствовать укреплению устойчивости схем виртуальных валют и повышению доверия общества к продуктам, поскольку некоторые могут воздерживаться от инвестирования или использования цифровых валют из-за предполагаемой правовой неопределенности. и / или отсутствие защиты потребителей.
С другой стороны, новое регулирование должно быть достаточно гибким, чтобы эффективно реагировать на меняющийся характер систем и технологий цифровых валют, не сдерживая при этом инновации ».
Главное изображение: Shutterstock / Грег Кушмерек
